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라오어 미국주식 무한매수법 & 밸류... : 네이버 카페
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라오어의 미국주식 무한매수법 TLP (신규버전)
** Q> TLP 종목을 TECL(TQQQ)로 선정하셨는데, BULZ, WEBL(SOXL은 경기순환 영향 감안)도 TLP로 운영하실 생각이 있으신지요?
A> 개인적으로 WEBL 은 가능하다고 생각하고, BULZ 는 종목수가 너무 적어서 조금 위험할수도 있다고 생각합니다. SOXL 은 전혀 맞지 않다고 봅니다
방법
1. 힘이 세고 동생들을 먹여살려야 하는 큰형 ( 무매V1 )
(1) 매수 : 원금을 30분할 후 LOC 평단매수 , LOC 평단+10%매수 로 0.5회씩을 배치합니다.
(2) 매도 : 10% 매도에 전체매도 를 겁니다., 대부분의 경우 매도가 되는 날에 매수가 되지는 않습니다
(3) 세금내고 나머지 복리 : 매도시마다 논주인에게 수익금의 30%를 세금으로 내고 ( 계좌밖으로 빼내고 ) , 원금에 남은수익금을 합쳐서 반복리를 노립니다. 바로 다음날부터 30분할 새매수 를 무조건 시행합니다.
(4) 30회소진 : 1년에 1~2번정도 30회 소진이 되는 경우가 있습니다. 이 경우는 손절을 하지 않고 +10%를 매도걸며 존버합니다. 큰형이 돈을 못벌어도 우리에겐 둘째와 막내가 있습니다
- 큰형은 무조건 일을 합니다 ( 무조건 매수를 합니다 )
- 원금은 30분할
2. 큰형을 도와주고 싶은 조금은 안전지향적인 둘째 (무매V2)
(1) 매수시작시기 : 매수시작은 큰형의 진행률이 50%를 넘은 것을 확인 하고, 그 다음날부터 매수를 시작 합니다.
(2) 전반전 (둘째 진행률 50% 미만)
(3) 후반전 (둘째 진행률 50% 이상)
예시) 만약 진행률이 70%인데 +5% 매도가 걸리면, 진행률이 35% 로 줄은 것이 됩니다. 그럼 35%로 치고 전반전 전략을 진행하시고, 매수 진행이 50%를 넘어가면 다시 후반전 전략으로 넘어가시면 됩니다.
- 즉, 무매V2 와 같습니다
(4) 둘째의 특수상황
a> 둘째가 매도가 된 그날에 형의 매수를 바라봅니다. 큰형의 매수가 시작된지 얼마 안되었으면, 형의 소진률이 50% 가 될 때까지 기다렸다가, 새 매수를 시작합니다. 마찬가지로 형의 매도가 빨리 끝나버리면 형만 계속 일하고, 둘째는 계속 쉽니다
b> 둘째가 매도되었는데, 큰형은 이미 일을 한지가 50%를 넘어 이미 한참 지나간 상황입니다. 이 경우는 1주일을 쉬고 둘째 매수를 재시작 합니다
(5) 세금내고 나머지 복리 (큰형과 동일)
- 3~4 년에 1번정도 둘째도 30회 소진이 되는 경우가 있습니다.이 경우는 손절을 하지 않고 +5%/ +10%를 매도걸며 존버합니다. 큰형 둘째가 돈을 못벌어도 우리에겐 막내가 있습니다
3. 두 형이 뻗을까봐 걱정하며 집을 지켜야 하는 막내 (무매V2)
막내는 평소에 일을 하지 않습니다. 집안에 도둑이 들면 안되기 때문에 집을 지키고 있습니다.
하지만 막내가 유일하게 일을 하는 경우는 두 형이 동시에 병원에 입원해 있을 때 ( 둘다 동시에 30회 소진 ) 입니다.
매수는 큰형, 둘째 둘다 뻗은 (30회소진한) 바로 그 다음날 부터이며, 30회분할후 무매V2법으로 전반전/후반전 매수매도 전략을 행하시면 됩니다. 둘째와 완전히 똑같습니다
매도시점에서 첫째둘째가 아직도 뻗어있으면, 1주일후 반복리로 재시작합니다.(둘째 조건과 동일)
막내가 유일하게 +5%나 +10% 매도가 아닌 경우는 , 큰형이나 둘째가 회복했을 때(존버중에 수익시) 입니다. 이 순간에는 익절손해 상관없이 막내는 무조건 종료시킵니다. 다시 집을 지키러 가며, 일을 하지 않습니다 막내도 매도시마다 논주인에게 수익금의 30%를 세금으로 내고 ( 계좌밖으로 빼내고 ) , 원금에 남은수익금을 합쳐서 다시 30분할후 무매V2방식으로, 1주일 쉬고 시작하면 됩니다.
- 막내까지 30회 소진되는 경우는, 지난 13년간 한번도 없습니다
4. 첫째 둘째 동시매도시, 리밸런싱을 시행한다. (둘째기준)
둘째가 매도된 시점과 동시에 첫째가 매도되거나
둘째가 매도되고 1주일을 쉬는 사이에 첫째가 매도되는 상황입니다.
- 즉 첫째와 둘째가 비슷한 시기에 일을 종료하게 될 경우는, 논주인에게 세금을 바치고 남은 돈으로 리밸런싱 을 합니다
처음에 맞추었던 6대 3대 1 로 재배치 를 시키면 됩니다.
그리고 맨처음과 똑같이 큰형은 새원금으로 다음날 바로 매수를 시작하며, 둘째는 큰형의 소진이 50%가 될 때까지 기다립니다. 큰형이 50% 소진보다 빨리 매도되면 둘째는 계속 쉽니다.
둘째가 쉬고있을때 큰형이 매도시마다 리밸런싱을 하지는 않으며, 리밸런싱 기준은 반드시 둘째가 시작하고 매도가 되었을 때, 큰형과 1주일안으로 비슷하게 종료가 되느냐 이다.
FAQ
Q> 새로 진입할때 RSI 는 확인하지 않는 것 맞나요?
A> TLP법은 V법과 다르게 RSI 를 확인하지 않습니다
Q> V 처럼 40분할이 아니라, 30분할인가요?
A> 30분할입니다
Q> 무매V 랑 무매TLP 랑 어느쪽이 수익률이 좋나요?
A> 무매TLP 쪽이 약간 더 수익률이 높으나, 저는 V도 꼭 같이 하고 있습니다. 그 이유는 기술주쪽에 제 시드가 100프로 쏠리는 것을 원치 않고, 비기술주도 RSI 가 낮으면 충분히 수익을 내기 매력적이기 때문입니다
Q> 반복리 방식으로 TLP를 키울때 기존 무매와 유사한 월 2% 수준의 실현수익을 기대하기 위해서는 세금을 몇% 정도 떼야 할까요?
A> 예시로 드린 30% 가 가장 무난하다고 생각하지만, 딱 실제 세금에 맞추어 22% 로 맞추셔도 상관없습니다. 참고로 저는 세금을 100% 로 빼내며 단리로 하고 있습니다. 이렇게 해도 월2% 는 충분히 됩니다
응용법
1. 6대3대1 을 할 만큼의 시드가 부족하거나, 더 고수익을 노리고싶을때
1대1대1로 할 경우 1300만원정도로 시작 가능합니다.
하지만, 개인적으로 1대1대1 은 수익률이 많이 떨어져서 추천드리지않고, 최소 4대2대1 이상은 벌어져야 합니다.
1대1대1을 하느니 차라리 막내를 버리고ㅠㅠ 초반에 2대1대0 으로 가시는 것도 방법입니다. 하지만 위험성은 각오해야겠죠. 이 경우도 1300만원이 필요합니다
저는 6대3대1로 정했으나, 8대3대1 10대3대1도 괜찮습니다. 큰형에게 돈이 몰릴수록 수익률이 커집니다.
다만 위험도도 커진다는 것을 알고 하셔야 합니다.
개인적으로 6대3대1 근처를 추천드립니다
2. 세금조절
세금을 30% 받으면 논주인은 심리적 안정감을 얻습니다. 하지만 공격적인 투자를 위해 세금을 더 줄이거나 아예 안받는 선택을 할수도 있습니다. 이 경우 수익금은 더 늘어납니다
반대로 세금을 수익금의 50% 정도로 늘리고 싶으실 수도 있습니다. 수익률은 소폭 내려가나 훨씬 더 안정적으로 운용할 수 있습니다.
저는 세금을 30% 로 설정했으나, 세금설정은 자유입니다. 위험도 및 수익률을 스스로 조절하셔도 됩니다. 세금을 100% 로 받으면 단리투자에 해당합니다
또는 초반에는 세금을 적게 설정했다가, 돈이 불어나는 중후반부 부터 세금을 높이는 전략도 괜찮습니다
3. 분할 및 매도% 조절 저는 30분할 10% 매도로 정했으나, 이도 조절 가능합니다. 다만 25분할 미만으로 내려가지는 마시고, 15% 이상 매도로 올라가지는 마시길 추천드립니다. 성향에 따라 더 위험하게 또는 더 안정적으로 조절 가능합니다.
수익률이 약간 내려가지만 40분할이 더 안정적입니다. 하지만 저는 30분할로도 막내까지 소진되는 일은 13년간 없었다는 것을 확인했습니다
4. 막내 진입시 시드 증액 막내가 진입하는 일이 3~4년에 한번 있다고 설명드렸었습니다. 그만큼의 크고 긴 하락장이므로, 세금 받아놓고 있다가 그 시기에 막내에 추가투입 하셔도 됩니다.
백테스트는 추가투입 안하는 것으로 행 했지만, 막내시기에 추가투입시 수익금은 당연히 높아집니다.
하지만 13년간 막내까지 소진되는 경우가 없었다고 해서, 미래도 그런 것은 아니라는 것을 각오하시고 행하셔야 합니다. 이미 큰형 둘째가 물려있는 상황이니 멘탈적으로 증액을 결정하기가 쉽지 않을 것입니다.
5. 계좌를 굳이 3개로 분리해야 하는지
엑셀로 잘 정리할 수 있고, FM 을 즉흥적으로 깨지않는다는 것을 전제로 계좌 1개로도 가능합니다. 하지만 FM 을 깨고싶은 유혹을 이겨내기 쉽지 않습니다 ㅎㅎ
저또한 1개계좌로 할까를 고민중이기도 합니다.
6. TQQQ 와 TECL 의 혼합
큰형을 TQQQ / 둘째, 막내를 TECL 로 혼합하셔도 됩니다
모두 TECL 로 하셔도 됩니다.
7. 큰형도 더 안전하게 하고싶은 경우
큰형 무매방식을 V1 이 아니라 V2 로 하셔도 괜찮습니다. 수익률은 조금 내려가지만 더 안정적으로 운용을 할 수 있습니다.
8. 막내시드를 NUSI SWAN으로 두는 응용
막내가 실제 투입되는 경우가 상당히 드물기때문에, 그 사이에 NUSI SWAN 으로 두는 것 도 가능합니다
9. 첫째 소진률이 50% 라서 둘째를 시작하려고보니 첫째 평단이 현재가와 비슷할 때
이럴 경우 첫째와 둘째의 평단이 비슷할 수 밖에 없기때문에, 둘째 진입을 조금 늦추고 싶으기면 늦추어도 됩니다.
백테스트상으로는 상관없었기때문에 기존 규칙대로 해도 됩니더.
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참고
무한매수법V2
https://so-be-it-gogo.tistory.com/16?category=869416
라오어의 미국주식 무한매수법 심화(V2)
https://cafe.naver.com/infinitebuying/7398 무한매수법 V2.0 을 발표합니다 ( 책에 쓰여있는 V1이 무한매수법 방법론의 기본입니다. 초보분은 V1 을 먼저 경험해보시고 V2 로 넘어가시길 추천드립니다. 아래링
so-be-it-gogo.tistory.com
무한매수법V1
https://so-be-it-gogo.tistory.com/1?category=869416
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라오어의 미국주식 무한매수법 기초 3배 레버리지 ETF를 40분할로 나누어, 꾸준히 매수하는 방법. 매도(수익실현)는 무조건, 내가 가진 것의 +10% 를 달성. 하락장이든 상승장이든 상관없이 기계
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종목 진입RSI
https://so-be-it-gogo.tistory.com/66
[카페펌] 라오어 무한매수법 V2 종목별 진입 RSI
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